成功的企业如何处理现金流和零用现金

• 常规商业活动，如服务或销售产品
  
• 库存增加或减少
  
• 支付短期账款
  
• 短期应收账款
  
• 短期债务
• 营运资金变动

了解你的运营现金流可以让你了解你的企业是如何筹措短期资本的。此外，维持运营中强劲的现金流可以让投资者和股东放心，他们通常希望看到企业从其既定使命中赚钱。

如果你正在考虑建立一个退出策略的商业簿记，良好的现金流也可以是一个有效的卖点。

如果你想计算你的经营现金流，你可以用这个公式:

营业利润(收入减去费用，不包括税金和利息)+折旧-税金=营业产生的现金流量

你的小企业现金流如何?

运营的良好现金流量显示一家公司正在进行。如果您拥有一家餐馆，您可以从制作和服务食物中获得健康的利润，实际上，大多数现金流量来自这些活动，这是您的业务健康的一个指标。

另一方面，如果你的现金流似乎没有增加，或者你不确定你的计算是否正确，那么是时候实施一个更好的现金流管理系统了。

如何正确处理客户的现金付款

现金支付通常来自客户支付账单。这些是你每日销售总结的一部分。

处理餐厅或商业中现金支付的最佳实践如下：

• 如果你在使用QuickBooks，你收到了一笔以现金形式发票的付款，那么这笔付款就会进入未被发现的资金帐户并显示在“记录存款”窗口中。
• 如果你在记录销售每日销售摘要，您应该将现金支付链接到日记帐分录中的“未经遗产资金”账户。

这个程序将为你完成两件事:

1. 首先，它将设置簿记系统，允许准确地跟踪现金，以便确保所有现金在您的银行账户中最终结束。
2. 其次，它还将允许您将一组现金存款用于银行，并为您的销售摘要提供几天的现金支付或数天的现金支付。

为什么小型现金很重要

一些商业战略家已经开始质疑实体零用现金基金的必要性。毕竟，安全、精简的购买选择，如移动应用程序、数字钱包，甚至预付费借记卡，正在让现金支付的做法过时。

然而，对于经营一家餐馆来说，让消费变得更容易并不总是一个好主意。

手头有零用现金有一些好处:

• 它限制了可自由支配的支出，并有助于防止许多小采购加在一起形成一个更大的年度支出，
• 它让员工可以用现金支付某些授权支出，而不需要处理耗时的费用报告，
• 它减少了业主或管理人员将从自己的口袋购买购买的可能性，然后忘记将这些购买分配为公司费用，
• 它减少了簿记，因为多个零用现金收入被合并并作为单一日记账的一部分
• 在许多情况下，用美元或美分购买商品更方便!

不管你的公司是自己记账，还是把这些工作外包给外地的专业人士，了解小额现金基金的建立和记账都是对你最有利的。

设立零用现金基金

许多餐馆手头有一小笔钱，以支付无法用支票或信用卡支付的费用。

这方面的一个例子可能是对在上班途中领取业务用品并用个人资金支付的员工的报销。

另一个例子可能是交付的产品，并且只能通过货到付款方式付款。

小公司通常只需要一个零用现金的单一来源，而一些大公司会为他们的各个不同部门有单独的现金资金。

在任何一种情况下，到设置您需要的小型现金基金：

• 设置小额现金银行账户以跟踪这些资金。
• 零用现金的数量应该是一个固定的数量，并且应该能够在每次需要补充现金时平衡出来。

或者，另一种选择是：

• 建立一个离线跟踪系统，然后切一张支票将零用现金补充回初始余额。
• 把收据的复印件附在支票存根上，你就有了一个非常干净、可追踪的零用现金系统。从客户的现金支付中补充零用现金不是一个好做法．

跟踪你的零用现金

跟踪您的小额现金尤为重要，可根据控制保证簿记。请记住，有钱的地方，还有盗窃和滥用的潜力。我们希望不相信它不会发生，窃取现金是最多的员工盗窃的常见形式．

一旦你建立了你的零用现金账户，你就可以跟踪您的零用现金:

• 在你的账户表的资产部分增加一个零用现金账户，
• 确定你有多少零用现金漂浮应包含（通常是一到几百美元，具体取决于您业务的大小和需求），
• 澄清哪种类型的支出资格获得小额现金状态，并确保收到每次购买收据，
• 为你的零用现金分配一个安全的位置(最好在一个上锁的抽屉或柜子里放一个上锁的现金箱)
• 分配A.托管人支付，记录，核对和保护你的零用现金

有些商业采购——比如咖啡、员工生日贺卡和一次性邮费——用信用卡或支票支付是不切实际的。

事实上，这是较小的商业支出，如这些，这首先得到了这个术语小气现金!

这也是为什么大多数公司认为将资金保留在手边，以应付小的、最后时刻的或只收现金的费用是有用的。

但是仅仅因为流动在你的零用现金基金中的钱很少，并不意味着它不那么重要妥善管理．

跟踪小额现金交易是高效簿记系统的一部分。特别是当涉及维护准确的日记条目时，将个人购买与业务分开，并捕获每种可能的免税费用。

平衡小的现金

从会计的角度成功地管理你的零用现金资金从你开出第一张以现金支付的支票开始。例如，如果你决定浮动200美元，你的日记账将涉及借记200美元到您的小额现金账户，以及信用$200存入您的现金(银行)帐户。

从那里，每次你的保管人从零用现金中发放钱的时候，都应该以购买收据作为交换。这意味着在任何时间点，你的零用现金箱中的钱和收据将等于你的浮动存款的起始金额。

一旦您的基金的现金余额变得太低而无法有用，收据应概述，统计，并为新公司兑换等于其总数。

兑现此检查 - 并将资金添加到您的小型现金持股 - 将使您的浮动恢复到原始水平。

有两个重要的簿记步骤需要完成补充零用现金流程:

1. 记录小额现金购买的日记进入（这包括一个借记给每一位个人费用账户涉及 - 邮资，办公用品等 - 和一个信用存入您的零用现金账户，以备收据之用)
2. 一个日记帐分录，以解释您削减的新检查（如已经讨论过的，这包括一个借记你的零用现金账户，还有信用到您的常规现金（银行）账户）

小额现金收入可能很小，但对你的簿记业务来说，小额现金收入是重要的原始凭证。一定要妥善保存并归档。

如何正确处理现金摘要

• 所有现金支付应在物理上存入银行账户以符合您的销售记录。
• 零用现金报销最好由一个单独的帐户或实际削减支票报销。
• 不要将您的客户现金支付的一部分补充，以补充小额现金。这是一个糟糕的商业惯例，您希望将现金存款和小额现金分开。

通过以下这些程序，您将有一个系统用于处理可追溯的现金。在任何时候，您都可以证明您正在正确处理现金的美国国税局，您将能够向自己证明，没有内部盗窃。

现金流管理可以防止损失金钱，并提供对您业务的整体健康的宝贵洞察力。不要忽视实施一个简单的系统，以跟踪陷入困境和现金支付的简单系统。

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