任何小企业主都知道，来自于银行为小到没有钱的痛苦。现金周转问题会削弱一个小企业过夜，最终将门关紧，如果不进行适当监测。我们遇到了多年来许多现金流的噩梦，并希望这3个三分球可以帮助其他小企业避免一些我们已经通过近期工作的灾害。
只输入已清除的支票
支票开出后不及时入账，对现金流构成了一个大问题。协调你每天或每周的书籍是做一个强大的东西。你能看到你什么银行欠款情况的最后截止日，然后你知道的平衡将是什么，如果所有悬而未决的检查清理的那一天。例如，你的银行存款余额可能为$ 8,500名，但优秀的检查可能总计$ 9,000元。这将使银行账户负，支票会反弹，以及银行费用会堆积起来。进入检查，因为他们清楚发生时不捕获费用，将导致不准确的财务报告和预测。
就在前几周，一位餐馆老板打电话给我们，因为他们的银行账户变成了负数，而且不知道为什么。原来，办公室经理给一些供应商开了支票，却没有告诉老板。然后，由于QuickBooks里的余额很高，店主就把钱从支票里转了出来。突然间，这些未入账的支票被兑现了，导致余额为负，而当账户连续2天为负时，每笔交易的费用为15美元。105美元之后，老板意识到他的记账系统需要开发，以避免这种情况再次发生。
下载的事务不协调
我再怎么强调都不过分，下载不是和解!对于小型企业所有者来说，一个新的趋势是只下载事务，导入它们，然后不采取下一步并进行协调。银行提要很好，因为它节省了大量的时间，而不必进行数据输入，但是确实会发生错误。在报表余额与每个财务账户的账面余额相匹配之前，您不会知道是否有错误。这不仅限于支票账户，还包括信用卡、信用额度等。
不久前，一家当地的律师事务所联系我们，问我们为什么他们在QuickBooks上的美国运通账户余额超过了32,000美元，而结账单余额还不到10,000美元。原来是办公室管理员在QuickBooks中错误地设置了帐户，然后将几个子帐户链接到AMEX web门户。这导致了重复的下载和事务。他们报了税，一旦错误被清理干净，他们就不得不修改，因为他们意识到自己少报了利润，并要接受审计。他们雇佣我们不仅是为了清理信用卡进口的混乱，也是为了训练他们的办公室管理人员，这样错误就不会导致山姆大叔的审计。簿记律师事务所这比听起来要复杂得多，而且要经过额外的审查才能遵守规定。
寄存器没有按已清除的状态排序
这与支票写的时候不输入有关。按日期对注册表进行排序不允许您知道什么是未完成的，或者什么是未完成的。任何不调和的东西，如果不是未完成的支票，就需要马上研究和清理，否则这些书就是错的。这是一个简单的解决方案，在QuickBooks中，到支票账户、信用卡、贷款等的登记处，在右下角选择按清除状态或调节余额排序的选项。标签可能略有不同，取决于您使用的QB的版本，如QB在线或QB会计2014。
如果与你的银行对账单时，在QB你的银行存款余额是关闭的，这是起点得到它清理。通过清除状态排序使您能够识别的书籍不甘心最后一次到什么量的日期。厨房用具供应商最近使用我们的服务来解决这个问题，因为他们的银行存款余额超过$ 40,000，但QB呈现负$ 100,000个平衡。通过清除状态排序表明，书籍尚未自2012年不用说，任务艰巨月调和，但我们有合适的球队拿到3个星期内完成的项目，而办公室管理员认为这将需要几个月的时间做。
这只是我们最近看到的三个快速噩梦。你在过去或现在是否有过这样的经历?请在下方留言，让我知道详情。或者你可以接触直接给我，如果你是一个有点尴尬的了。我们总是说，我们已经看到了这一切，但我敢肯定，我们还没有。现金流噩梦不应该在小企业存在，但不幸的是他们做的。希望在我们的帮助，做恶梦的量会慢慢变小。
图片来源©美元摄影俱乐部/Shakzu
