根据美国联邦贸易委员会(Federal Trade Commission)的数据，2010年至2015年期间，身份盗窃投诉几乎翻了一番。与此同时，2016年的欺诈事件，包括与信用卡泄露相关的欺诈事件达到了历史最高水平——这一事件导致了巨大的损失$ 16个十亿美元在个人的损失!
联邦调查局定义信用卡诈骗作为“未经授权使用信用卡或借记卡，或类似的支付工具(ACH, EFT，经常性费用等)，以骗取金钱或财产。”
该局通常看到的一些范围更广的欺诈计划包括:
- 电子邮件和网络钓鱼试图欺骗受害者透露财务和个人身份信息，
- 导致敏感信息丢失的计算机网络入侵
- “砸抢”盗窃涉及驾驶证、信用卡和借记卡或个人支票的硬拷贝
在被盗的卡被查封之前，信用卡窃贼进行数千美元的非法购买并不罕见。在很多情况下，商家至少要对与欺诈相关的退款承担部分责任。
基本收费卡安全策略
基于EMV芯片的信用卡技术在帮助小企业主防范欺诈的过程中起到了很大的作用。但是，到2020年，基于互联网的零售预计将超过27万亿美元，比以往任何时候都有更多的小偷转移到网上。
除了直接购买提供商品和服务，许多公司正在通过接受支付账单在线简化其应收款。更大的网上金融活动导致信用卡滥用更大的机会。所以，要小心注意距离交易是很重要的 - 不管他们是电话，电子邮件，或基于Web的。
为了让您的信用卡交易，如同保护越好，这里有您的企业可以采取一些基本的安全措施：
- 使用认可的付款处理程序，确保网上及网上付款均能受惠于最新的保安功能及加密技术。
- 实现您的付款处理器的比较上网卡用户的地址到与他们的发卡银行记录什么数字部分地址验证服务（AVS）。
- 取像点购买安全方案的优势验证了签证和万事达卡安全通过密码的有效途径，以确认持卡人身份。
任何你不进行亲自信用卡交易时，你应该确认客户的信用卡验证码（CVC）。通常由三个数字，此安全号码上的大多数信用卡的背面找到。
请求CVC不保证小偷没偷物理卡，他们是控股。但它确实保证他们不是简单地访问不知情的熟人或陌生人的姓名和身份证号码。
它需要一个团队，企图挫败信用卡诈骗
警惕的是你最好的防御，当谈到保护您的组织。虽然他们并不总是涉及信用卡诈骗，紧跟最新的小企业诈骗是让你的风险管理计划目前的有效途径。
做好自己的尽职调查——并采取措施对员工进行信用卡欺诈方面的教育——可以在防止财务损失方面带来好处。
教导您的团队质疑任何超出常规参数的事务。你的员工知道的越多，你的业务就会得到更好的保护。这些知识从识别潜在的欺诈警告开始:
不熟悉的买家发起的大型或不寻常的销售订单.如果这些交易发生在商店，不要害怕要求额外的身份证明，证明客户是实际持卡人。在远程交易的情况下，您可能需要打电话给“新客户”来确认订单的细节。
付款分布在具有相似或连续的数字多张信用卡。假卡也可以当一个没有经验的犯罪是不知道，美国运通卡号码总是先从3，签证有4，万事达卡与5，并发现了6认可。
紧急订单要求夜间或快递发货.当它涉及到国际订单这红旗变得更加显著。
大量采购现金等价物项目，包括彩票，礼品卡和汇票的。对于小偷来说，这些都是在一张可能很快被报失的卡上兑现的快捷方法。
多个信用卡交易在一个相对较短的时间内.如果交易涉及计入同一张信用卡多个订单，但运到不同的地址或多个订单收取一定范围的信用卡，但运到同一个地址，这一点尤为关键。
包含多个昂贵或大型大件物品的任何命令。
快速搜索网站政府及其他权威来源会找到非常多的保持你的业务的安全提示防止信用卡诈骗。但是监视可疑的交易是一个简单的、预防性的步骤，每个员工都可以通过培训来采取。
照片来源：帆布
